Бизнес карта Сбербанка – прекрасное решение для ИП и юридических лиц, призванное упростить финансовые операции при ведении производственной, коммерческой и других видов деятельности. Visa и MasterCard Business – специальное предложение финансового учреждения корпоративным клиентам, позволяющее производить различные расчётные операции.

Прежде чем отправиться оформлять корпоративный пластик, следует разобраться, что это такое, каковы тарифы и как пользоваться платёжным инструментом.

Возможности описываемого средства для расчётов и хранения денег направлены на оказание помощи владельцам различных видов бизнеса в управлении финансовыми потоками предприятий.

Виза или Мастеркард типа Бизнес привязывается к открываемым расчётным счетам компаний. Одно из преимуществ продукта – возможность выпуска большого, ничем не ограниченного числа банковских карточек, которыми смогут пользоваться любые уполномоченные лица компании. Кому и когда доверить платёжный инструмент, решает руководитель предприятия.

Как получить?

Главным условием для тех, кто желает получить пластиковый продукт, является наличие расчётного счёта. Он есть у каждого предприятия, однако, требуется произвести его регистрацию для работы с бизнес картами. Для этого:

1. Заходите в «Сбербанк Онлайн» на корпоративную страничку.
2. Входите в детали счёта.
3. Кликаете на иконку «Сделать счётом для Business карт».
4. Заходите в пункт меню «Продукты и услуги».
5. Осталось активировать бизнес карты, чтобы запустить опцию.

Оформление карты

Также в онлайн режиме можно оформить продукт на конкретных держателей. Обычно владельцы ООО, индивидуальные предприниматели и т. п. принимают решение заказать корпоративный пластик на тех, кто работает на предприятии.

Делается это так:

1. Входите во вкладку «Держатели».
2. Жмёте на «Добавить».
3. Заполняете всплывшую на экране анкету, внося в неё личные данные сотрудника.
4. Оформляете заказ пластика, заполняя новую форму, указывая в ней:

• счёт, к которому будет привязан платёжный инструмент;
• тип карточки, МастерКард либо Виза;
• имя держателя или держателей.

1. Подписываете заявление на открытие электронной подписью и направляете в финучреждение.
2. Ждёте принятия решения.

Статус вашего заявления будет отражаться во вкладке «Заявления». Готовая карта будет доставлена в офис Сбербанка, где был открыт расчётный счёт предприятия.

Лимиты Бизне карты Сбербанка

Предусмотрено 2 вида лимитов:

1. Общий. Зависит от правил, действующих на предприятии.
2. Устанавливаемый директором или другим ответственным сотрудником в момент оформления пластика.

Руководитель вправе вводить ограничения и на общий объём финансовых операций, проводимых с помощью Бизнес карты в течение месяца, и на суточный лимит. Нормируются снятие наличных и безналичные транзакции.

Как устанавливается лимит?

Проще всего установить лимит, зайдя на личную страницу предприятия в сервисе «Сбербанк Онлайн». Смена параметров производится в разделе «Карты». Нужно войти в функционал определённого платёжного инструмента и задать или поменять условия:

• на какую сумму разрешается снять деньги в течение месяца;
• сколько наличности можно снимать в течение суток;
• безналичные операции.

Задав параметры, нужно нажать «OK», и система запомнит изменения.

Тарифы Бизнес карты

Важнейшая информация, которую должен предварительно получить каждый пользователь, это тарифы на использование платёжного инструмента.

Бизнес карта Сбербанка активируется автоматически. Предусмотрены следующие тарифы для стандартного пакета услуг:

• пополнить пластик – 0,3%;
• на каждую карту можно положить в сутки не более 100 000.00 рублей;
• в день можно снимать не более 170 000.00 рублей;
• снятие в течение месяца – до 5 000 000.00 рублей;
• снятие в аппаратах самообслуживания Сбербанка – комиссионный процент 1,4%;
• снятие в аппаратах самообслуживания иных учреждений – комиссия 3%;
• подключение SMS-информирования – 60.00 рублей в месяц;
• обслуживание в течение 1-го года использования – бесплатно;
• далее стоимость в год – 2 500.00 рублей.

Сбербанк предлагает несколько тарифных планов для владельцев бизнеса:

Как использовать Бизнес карту Сбербанка

Финансовый продукт, созданный для корпоративных клиентов Сбербанка, выглядит как обычная карта. При желании, есть возможность заказать пластик с оригинальным дизайном.

Уникальное бизнес предложение имеет некоторые отличительные особенности:

1. Сотрудники должны всегда помнить, что средства, находящиеся на пластике описываемого типа, принадлежат не им, а предприятию. Следует регулярно отчитываться перед бухгалтерией о том, на что были потрачены списанные деньги.
2. Порядок использования карты допускает наличные и безналичные расчёты.
3. Так как карта не кредитная, за снятие налички в пределах лимита комиссия не предусмотрена, однако, необходимо собирать чеки и предоставлять в бухгалтерию.
4. Бизнес карта особенно будет полезна в командировке, чтобы оплачивать услуги и товары.
5. Описываемый продукт открыт для подключения функции бесконтактной оплаты и SMS-информирования.

Можно сделать вывод, что бизнес пластик – удобное средство для корпоративного использования.

Снятие наличных с Бизнес карты Сбербанка

Главное, что даёт описываемый пластик – возможность снимать денежные средства и расплачиваться в магазинах и через интернет.

Получение наличности в аппарате самообслуживания осуществляется по стандартной схеме:

1. Вставляете пластик в картоприёмник.
2. Вводите PIN-код.
3. Выбираете опцию «Выдача наличных».
4. Указываете, сколько намерены снять.
5. Получаете нужную сумму.

Важно: владелец бизнес пластика может не только снимать с него деньги, но и вносить.

Переводы на карту

Отличительной чертой описываемого продукта Сбербанка является то, что на него нельзя отправлять переводы в режиме онлайн с другой карточки. Даже владелец предприятия не наделён такими полномочиями.

Пользователь не сможет вывести на собственную карту деньги с бизнес пластика, так как с него также не предусмотрены переводы.

Единственный способ пополнения – занесение денежных средств на расчётный счёт, а затем распределение их по платёжным инструментам сотрудников.

СМС-информирование

Владелец карты может самостоятельно подключить услугу SMS-информирования. Сделать это можно:

• лично обратившись в офис учреждения;
• отправив заявку через «Сбербанк Бизнес Онлайн».

К одному пластику, описываемого типа, разрешается привязывать один телефон. Если меняется номер, пользователь должен сообщить об этом в Сбербанк.

Доверенность на получение корпоративной карты

Если владелец карты не может получить её в Сбербанке, так как находится за границей или по другим причинам, забрать пластик в Сбербанке могут уполномоченные им лица.

Чтобы получить карту в Сбербанке за другого человека, нужно предоставить паспорт и доверенность специальной формы, предусмотренную для таких случаев.

Доверенность может быть нотариальной или написанной владельцем без нотариального заверения. Важно указать, уполномочен заявитель только получить карточку или имеет право на операции с ней. То есть, дающий доверенность должен написать, можно ли расплачиваться картой и брать с неё наличку доверенному лицу.

Блокировка и закрытие карты

Если нужно закрыть Бизнес карту Сбербанка, закрытие производится в отделении, где нужно обратиться к специалисту учреждения и написать заявление.

Оформление корпоративной карты в Сбербанке незаменимо для бизнес-клиентов, так как это является идеальным средством организации и контроля расходов компании. Сбербанк выдает карту юридическому лицу, открывая общий корпоративный счет. А на его основе создаются персональные карточные счета для избранных сотрудников: главного бухгалтера, руководителей отделов и пр. Для открытия счета управляющему или доверенному лицу следует заполнить форму 11.

Достоинства корпоративных карт

Корпоративная карта незаменима при организации расчетов компании. Она позволяет не только контролировать расходы, но и значительно ускорять все финансовые процессы. Сотрудник в командировке получает персональную карту, оформленную на основе общего корпоративного счета. И по прибытии, ему нет необходимости собирать чеки, билеты, талончики, поскольку все его расходы проходят по карте. А руководитель компании, в свою очередь, может контролировать расходы сотрудника.

И контроль, и организация расходов возможны благодаря интернет-банкингу, где в режиме онлайн можно изменять настройки, устанавливать новые лимиты, пополнять счет и т.д.

Корпоративная карта для индивидуальных предпринимателей от Сбербанка

Единый корпоративный счет для предпринимателей - это удобный инструмент, созданный для упрощенного ведения коммерческой и хозяйственной деятельности. Нет необходимости бухгалтерам каждый раз посещать учреждение, чтобы осуществить ту или иную финансовую операцию: рассчитаться за товар, получить или отправить перевод юридическому/частному лицу. Банковскими картами можно рассчитываться или получать наличные через отделения и сервисы самообслуживания.
Оформление корпоративной карты в Сбербанке особенно удобно сотруднику, находящемуся за пределами своего региона или государства. Если нужно получить деньги в национальной валюте страны пребывания, достаточно просто снять их с карты без дополнительных действий, поскольку происходит автоматическая конвертация. Юридические лица, получая единый карточный счет, имеют возможность:

• упорядочить движение средств, получив доступ к детализированным отчетам в режиме реального времени. При этом и бухгалтер, и руководитель, и избранные лица могут одновременно осуществлять контроль, и каждый из них точно знает, когда, куда и на какую сумму была произведена та или иная выплата;
• открывать персональные карты сотрудникам, например, командировочным и устанавливать для них индивидуальные лимиты;
• менять настройки при необходимости (увеличивать или уменьшать сумму возможных расходов);
• при утере или краже банковской карты ее можно быстро и просто заблокировать, не дав злоумышленникам воспользоваться средствами. Наличные же деньги теряются, как правило, бесследно.

Как составить заявление на получение корпоративной карты Сбербанка

Подать заявку на оформление корпоративного счета может руководитель, предприниматель или доверенное лицо компании. Форма 11 заполняется как при личном посещении учреждения, так и с помощью Бизнес Онлайн. В заявлении обязательно отображаются:

• название учреждения, организации, фирмы;
• тип карты в соответствии с бизнес-целями;
• валюта карточного счета;
• исчерпывающие данные о сотруднике: ФИО и данные документов, удостоверяющих личность (гражданский и заграничный), все контакты (рабочий, сотовый, домашний номер) и электронная почта;
• секретная информация, которая послужит идентификатором клиента при дистанционном обращении в банк. Это может быть цифровой код, слово, набор символов и пр.;
• подпись корпоративного клиента (того, на кого регистрируется карта). Ставя подпись под заявкой, гражданин подтверждает, что вся предоставленная на бумаге информация достоверна. А также он соглашается с условиями Сбербанка (анализ и проверка данных);
• подписи руководителя компании и бухгалтера.

(cкачиваний: 256)
Посмотреть онлайн файл:

Порядок заполнения формы заявки на карту

В форме 11 есть и другой бланк, который заполняется менеджером банковского учреждения. В нем содержатся такие обязательные пункты:

• название подразделения и код;
• информация о банковском работнике, сопровождающем корпоративного клиента: должность и прочие сведения;
• рассмотрение: ответ по заявке, ФИО, должность и подпись сотрудника учреждения;
• номера счетов (бизнес и расчетный);
• время оформления и срок действия карточного счета для корпоративного клиента.

Установленные комиссии по корпоративной карте Сбербанка

После заполнения и подписания заявки необходимо подождать. На оформление корпоративной карты в Сбербанке потребуется несколько дней. Карты выдаются только в отделении. Расценки на обслуживание корпоративных клиентов зависят от типа:

• за обслуживание бизнес-счета Сбербанк взимает 1200 рублей;
• за обслуживание расчетной карты придется заплатить 2500 рублей;
• бюджетные карты корпоративных клиентов обслуживаются бесплатно.

Действующие ограничения по карте

Независимо от того, какую карту выбирает корпоративный клиент для своего сотрудника, получить ее можно бесплатно. Для карточных счетов, открытых на юридическое лицо, установлены банком такие комиссии и ограничения:

• в сутки можно получить до 170 тысяч руб. наличными, в месяц - до 5 миллионов. Если это бюджетная карта, устанавливается другое ограничение: 300 тысяч руб. в сутки;
• если средства снимаются через отделения и банкоматы «родного» учреждения, комиссия равна 1 %. Если используются другие организации, сервисы, системы самообслуживания и пр. - от 1 до 3 %%. С бюджетной карты можно снять наличные без комиссии;
• за пополнение счета взимается 0,15 % (кроме бюджетных карт), при этом ограничение составляет 100 тысяч руб.;
• отчет по балансу: 15 руб. запрос;
• детализированный отчет: 150 руб. запрос.

Система дистанционного управления счётом Бизнес Онлайн

Подключиться к интернет-банкингу можно в отделении, при подаче заявки. Система Бизнес Онлайн предоставляет следующие возможности и преимущества:

• принимать, обрабатывать платежи в электронной форме;
• принимать целый ряд документов;
• получать детализированные отчеты по расходам за выбранные периоды;
• отправлять документы, сопровождая их различными приложениями;
• импортировать/экспортировать документы по 1С;
• создавать и менять настройки шаблонов для оптимизации финансовых процессов;
• пользоваться обширной базой предустановленных реквизитов, что позволяет сэкономить время.

Дополнительные возможности управления счётом

Карта клиента подключается к SMS-сервису Мобильного банка, позволяя получать всю информацию на телефон. Для идентификации клиента в сервисе используется ключ.
Оформление корпоративной карты в Сбербанке дает современный инструмент для управления, контроля и оптимизации расходов предприятий.

В деятельности любой компании возникает необходимость расходования денежных средств на текущие нужды, представительские и командировочные расходы. Специально для этого используется корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц и предпринимателей. Деньги перечисляются на пластик под отчет и расходуются в интересах фирмы. Все операции по карте обязательно подтверждаются бухгалтерскими документами.

• снятие наличных денег в банкоматах разных стран;
• расчет в торговых точках;
• перевод денежных средств сотрудникам организации.

Использование пластика дает ряд преимуществ:

• Отсутствие финансовых потерь в случае утраты карты. Сотрудник может иметь доступ к крупным суммам без риска для их сохранности. Достаточно сделать звонок на линию поддержки и заблокировать пластик.
• Получение наличных заграницей без использования валютного счета в командировках. Конвертация проходит в автоматическом режиме.
• Снижение комиссии на банковские и валютные операции.
• Сотрудник не тратит личные деньги, а получает авансы на расходы с карты.
• Упрощение процесса управления финансами и оперативного контроля. Директор или бухгалтер самостоятельно видят все операции по счету.
• Возможность получения перевода в другой стране, оплата отеля, авиа и ж/д билетов в Интернете.
• Пользование системой скидок на различные виды товаров и услуг.

Для покупок в Интернете предусмотрен оптимальный режим совершения сделки. Операция выполняется после ввода пароля. Список из 10 паролей выдается в терминалах Сбербанка. Необходимо вставить карту в устройство самообслуживания и чек.

Как открыть

В настоящее время организации могут подать заявление на получение корпоративной карты Сбербанка платежных систем Visa и MasterCard. Перечень доступных карт:

1. Business к бизнес счету;
2. Business «Бюджетная».

Для заказа карты достаточно выполнить несколько простых действий:

1. Обращение в отделение банка по работе с юридическими лицами и открыть расчетный счет согласно условиям и тарифам. Заявление принимается от юридических лиц, ИП, адвокатов и нотариусов. Обязательно прикладываются учредительные документы.
2. На счет вносится плата за годовое обслуживание каждого пластика . К одному счету организации можно привязать необходимое количество карт.
3. Затем от клиента принимается бланк-заявление на получение корпоративной карты Сбербанка форма 11 . Если у компании уже есть счет, то заявление можно подать через отделение, где он ведется или в системе Сбербанк Бизнес Онлайн.
4. По каждому пластику определяется лимит расходных операций для сотрудника. Его размер зависит от объема полномочий работника. В банк предоставляется специальный реестр работников и их данные паспорта. В соответствии с ним устанавливаются лимиты. При необходимости их изменения в банк представляется новый реестр.
5. По истечении 7-10 дней получить в банке.

На карточке отражается ее номер, срок действия (3 года), фамилия и имя работника, и наименование предприятия.

Использование в работе

Изучая вопрос о том, как пользоваться корпоративной картой Сбербанка для юридических лиц, важно помнить, что все ее средства принадлежат исключительно компании. При необходимости совершения расхода по карте бухгалтер осуществляет ее пополнение со счета фирмы. Обязательно указывается номер пластика и цель перечисления средств. После деньги размещаются на карте работника компании. Распоряжение финансами происходит в соответствии с требованиями и нуждами предприятия. Расход можно произвести безналично либо снять необходимую сумму в банкомате. После выполнения задачи сотрудник предоставляют в бухгалтерию организации чеки, квитанции о покупках товаров, услуг, чеки о снятии денежных средств. На основании этих документов заполняется отчет о расходе подотчетных средств. Использование карты позволяет избежать проблем с предоставлением отчетности при утрате документов, их всегда можно восстановить, зная данные об операциях. При расходовании средств компании не возникнет проблем с увеличением или уменьшением суммы, сотруднику не придется тратить собственные деньги или возвращать аванс в кассу. В итоге увеличивается скорость расчетов за покупку товаров или услуг. Предприятие снижает организационные расходы, операции проводятся в удобное время без посещения офиса банка и зависимости от операционного дня. К тому же на этот банковский продукт распространяются современные услуги: бесплатные SMS оповещения о транзакциях и бесконтактная технология PayPass. При применении корпоративной карты существуют особенности отражения операций и бухгалтерские проводки:

1. Выдача пластика предприятию в бухучете не отражается, так как принадлежит банку. Выпускается на имя работника, что исключает необходимость вести соответствующий журнал.
2. Денежные средства, полученные через банкомат, не проходят через кассу компании. При составлении остатка кассы на конец дня не учитываются наличные, снятые с пластика.
3. Система отчетов по расходам по карте позволяет избежать путаницы, а также защитит организацию от невнимательности или воровства со стороны работников – держателей карт.
4. В случае невозможности предоставления отчета или предоставить, подтверждающие документы целесообразности трат, средства удерживаются из зарплаты сотрудника.
5. Бухгалтер списывает деньги, потраченные сотрудниками с карт по счету 71 – расчеты с подотчетными лицами. Обязательно учитывается тип пластика.

Рассматривая, что такое корпоративная карта Сбербанка для ИП, важным является возможность перечисления на нее денег со счета и обналичивания их. Она применяется не только в России, но и по всему миру. Все финансовые операции по работе можно проводить при помощи карточки.

Тарифы и услуги

Когда используется Сбербанк корпоративная карта, тарифы применяются в соответствии с видом оформленной услуги. Счет открывается бесплатно. Годовое обслуживание в размере 2500 руб. или 50 долларов/евро и первоначальный взнос вносятся только по продуктам Visa/MasterCard Business. Банк бесплатно предоставляет такие услуги, как:

1. Зачисление денежных средств на счет фирмы.
2. Приостановление действия пластика при утрате.
3. Плановый перевыпуск или досрочный.
4. Обслуживание карты в сфере торговли или оказания услуг. По Business «Бюджетная» ограничение установлено на 100 тыс. рублей.

Также по карте Business «Бюджетная» бесплатно осуществляется выдача наличных в отделениях Сбербанка и банкоматах, прием денег через кассу. В сутки снять по карте можно не более 300 тыс. рублей.

Продукт «Business к бизнес-счету» предоставляет более широкие возможности, но на платной основе. Дополнительно можно получить наличность в других банках и их банкоматах, запросить более детальную информацию по операциям. Лимит на снятие установлен в размере 170 тыс. рублей за день. В месяц можно снять не более 5 млн рублей. Плата за обналичивание составляет 1% от суммы. Срочное получение наличных стоит 6 тыс. рублей. Итак, корпоративная карта довольно выгодный платежный инструмент, подходящий для международных расчетов. Ее применение в бизнесе позволит сократить время, проведенное в банке, повысит эффективное расходование денег компании и упростит анализ и контроль трат на хозяйственные нужды. Сегодня Сбербанк предоставляет широкие возможности применения пластика. Определив потребности компании можно легко подобрать подходящий тариф по карте.

Корпоративная карта «Сбербанка» используется для хранения средств компании, но выпускается на имя сотрудника, который имеет право использовать эти деньги на нужды компании. Такие средства выделяются под отчет, поэтому необходимо предоставлять в бухгалтерию документы, подтверждающие использование финансов по назначению.

Назначение

Основное назначение такой карты – облегчить процесс расходования средств и упростить контроль за этими расходами.

С технической стороны это обычная дебетовая карточка , однако есть вариант открытия кредитного счета для предприятия, который также будет выполнять функции корпоративного. Такой инструмент хранения и управления средствами предприятия актуален для лиц, отправляющихся в командировки, где может возникнуть необходимость в плановых или непредвиденных расходах.

Возможен выпуск одного из четырех видов «пластика»:

• Visa Business;
• MasterCard Business;
• специальный вариант «Корпоративный»;
• Вариант «Бюджетный».

В последнем случае сотрудник может обналичивать любые суммы. Первые два варианта считаются наиболее распространенными и выпускаются для всех организаций, которые имеют собственный лицевой счет. При необходимости счет можно пополнять валютой и использовать «пластик» в других странах для безналичного расчета.

Стандартный срок действия – три года. В зависимости от установленных организацией лимитов можно тратить либо неограниченные суммы, либо использовать определенный бюджет. При этом для варианта корпоративной карты Сбербанка «Бюджетный» действуют определенные лимиты по снятию и выдаче наличных средств.

Читайте также об овердрафтной карте Сбербанка: что это такое, условия ее использования, возможности и отзывы клиентов.

Инструкция для пользователей карты Сбербанка: как отключить услугу мобильный банк через Интернет, читайте в нашем специальном материале!

В нашей очередной статье вы узнаете, как перевести деньги с мобильного на карту Сбербанка – памятка для абонентов всех операторов России!

Как оформить в банке

Оформление банковской корпоративной карты Сбербанка для юридических лиц предусматривает несколько этапов :

• В первую очередь предприятие должно открыть лицевой и специальный счета – к последнему привязываются карты (их может быть несколько).
• На счет для учета операций, совершаемых по картам, переводится первоначальный взнос, который является годовой платой за обслуживание «пластика».
• После этого представитель организации заполняет заявление на получение корпоративной карты Сбербанка и подключении данной услуги. На этом этапе лицу, на имя которого заказывается «пластик», можно установить лимит расхода средств.

Иногда по прошествии времени может возникнуть необходимость увеличить расходный лимит . Для этого не требуется оформлять перевыпуск – достаточно предоставить банку новый реестр, в котором будут указаны требуемые лимиты, и на основании этого документа банк изменит эти условия.

Открытие счета для управления таким специальным счетом и изготовление карт осуществляются бесплатно, но годовое обслуживание рублевых счетов будет стоить 1200 рублей в год. Это касается вариантов Visa Business и MasterCard Business, для варианта «Бюджетный» годовое обслуживание будет стоить 250 рублей для каждой карты.

При использовании корпоративной карты Сбербанка для ИП и ООО существуют определенные тарифы и условия выдачи наличных:

• зачислять можно не более 100 000 рублей в сутки;
• лимит снятия – 170 000 рублей в сутки;
• выдача наличных в банкоматах «Сбербанка» бесплатна только для варианта «Бюджетная» (во всех остальных случаях взимается комиссия 1%);
• каждый запрос баланса через банкомат сопровождается снятием 15 рублей со счета (бесплатно для «бюджетных» вариантов).

В случае утери и окончания срока действия «пластика» перевыпуск производится бесплатно вне зависимости от ее типа.

Как взять потребительский кредит в Сбербанке, что для этого необходимо, и какие условия предлагает банк своим клиентам – обо всем узнаете на нашем сайте.

Особенности оформления кредита под строительство жилого дома в Сбербанке найдете тут: взять кредит? Тогда вам интересно будет узнать о разнице между аннуитетными и дифференцированными платежами по кредиту – подробности здесь!

В чем плюсы для компании и сотрудников

При использовании таких карт руководству организации нет необходимости выдавать наличные командированным сотрудникам. Особенно это актуально в случаях, когда невозможно сразу определить, сколько денег понадобится на представительские и хозяйственные расходы или при выезде человека заграницу.

Кроме того, можно отметить следующие преимущества:

• Возможность сделать подробный анализ расходов через сервис интернет-банкинга и на основании информации о списании средств.
• Сокращение временных и финансовых ресурсов на операционные и кассовые расходы.
• Легкое управление счетом и лимитами.
• Отсутствие необходимости для командированного постоянно держать при себе наличность.
• Возможность сохранить средства компании даже при утере карточки путем ее блокировки.

Все операции, связанные с денежными средствами, проводятся в защищенном режиме с использованием технологий MasterCard SecureCode и Verified by Visa, что гарантирует дополнительную защиту от злоумышленников при проведении безналичных расчетов и проведении операций в интернете.

Отзывы

Все эти преимущества уже оценили руководители и сотрудники десятков тысяч компаний по всей России, о чем можно судить по положительным отзывам о данной услуге «Сбербанка» :

Евгений Смирнов, экспедитор, Вологда: «Я человек «старой школы», поэтому с подозрением отношусь к разным инновациям, а в денежных вопросах доверяю только наличности.

Мне по работе часто приходится ездить в командировки, и когда руководство оформило для наших сотрудников корпоративные карты – мне не очень нравилась эта идея . Но уже спустя несколько месяцев я на практике понял, что это гораздо удобнее, чем таскать с собой большие суммы наличности.

Во-первых, суммы практически неограниченны (по крайней мере, даже в непредвиденных ситуациях лимит всегда позволял мне покрыть все расходы). А во-вторых теперь я не боюсь, что могу потерять деньги компании или их могут украсть».

Людмила Воронцова, Кострома: «Работаю в представительстве крупной московской фирмы в городе Кострома, занимаю должность главного бухгалтера.

До введения корпоративных карт в нашем филиале мы тратили много времени на оформление командировочных, а если у сотрудника в служебной поездке возникала необходимость в дополнительных средствах – приходилось выполнять кучу лишней бумажной работы, при этом не факт, что денежный перевод дойдет в срок, и в любом случае на эти операции уходит время.

Теперь мы всегда можем перечислить деньги в любую точку России , а проследить их списание легко можно через интернет».

О корпоративной карте Сбербанка – что это такое, ее преимущества для ИП и юридических лиц, как получить и пользоваться ею, более подробно узнаете из этого видео:

ePayInfo » Банки » Сбербанк » Корпоративные карты Сбербанка для бизнеса: функции, преимущества, тарифы Сбербанк – крупный банк Российской Федерации. Он стремиться предоставлять клиентам комфортное обслуживание, поэтому внедряет современные продукты, позволяющие оптимизировать работу с банком или упростить ее. Удобный продукт, что предлагается юридическим лицам - корпоративная карта, использование которой призвано заменить устарелые чековые книги.

Что собой представляет

Корпоративная карта Сбербанка что это такое? В процессе работы предприятия возникают ситуации, когда средства компании необходимо тратить на хозяйственные нужды. Для этого ее и используют. Другими словами она представляет собой карту, выпущенную на имя сотрудника, на которой хранятся средства предприятия, выданные под отчет.

Украли деньги с карты Сбербанка: что делать, как вернуть. Перечень мест, где вы без комиссии можете пополнить свой пластик Тинькофф банка.

Функции и преимущества

Пластик используются для:

• безналичной оплаты хозяйственных расходов;
• получения командировочных;
• представительских расходов;
• снятие наличных средств, для хозяйственных расходов.

Использование корпоративной карты дает некоторые преимущества:

• экономия на комиссии за получение средств;
• получение наличных за границей;
• отсутствует потребность в валютном счете для зарубежных командировок;
• контроль за расходом денежных средств;
• удобство анализировать траты;
• безопасность, в том числе при утере;
• отсутствие необходимости для сотрудника тратить собственные средства.

Тарифы

Банк предоставляет три пакета услуг:

1. Visa Business/MasterCard Business к бизнес счету.
2. Visa Business «Бюджетная»/MasterCard Business «Бюджетная».
3. Visa Business/MasterCard Business к расчетному счету.

Открытие бизнес счетов по 3 пакету и с 30.09.2015 года по 1 пакету банком не производится.

Рассмотрим детальнее тарифы пакета «Бюджетный».

Полностью ознакомится с нюансами тарифов по выпуску и обслуживанию корпоративных карт для юридических лиц можно здесь.

Как оформить

Чтобы ее оформить, требуется открыть специальный счет предприятию. Он служит для учета средств по корпоративным картам. Стоит отметить, что счет открывается один, но к нему привязывается любое количество карт, в зависимости от потребности предприятия. После открытия счета, на него требуется перевести первоначальный взнос – плату за годовое обслуживание. Далее заполняется специальное заявление на получение карты, на основании которого она изготавливается.

Стоит отметить, что предприятие присваивает лимит расхода каждому сотруднику, в зависимости от лимитов полномочий. Для этого требуется подать в банк специальный реестр, на основании которого они устанавливаются.

Как пользоваться

Корпоративная карта, как и средства на ней, принадлежит предприятию. При необходимости выдачи под отчет средств сотруднику, бухгалтер совершает пополнение специального счета компании с указанием номера карты и цели выдачи средств. Деньги попадают на карту сотруднику, с которой он совершает траты так, как это требуется. На покупку топлива, материалов или на другие хозяйственные расходы. При этом расчет можно производить безналично, с помощью POS-терминала, либо же деньги снимаются наличными. После их использования, сотрудник предоставляет в бухгалтерию чек о снятии средств, и о покупке товаров (услуг), это основание для заполнения отчета трат подотчетных средств.

Как положить деньги на карточку Беларусбанка, проверить баланс, заблокировать и разблокировать ее. Инструкцию подключения мобильного банка ВТБ 24 можно прочитать тут. Интересуетесь перспективными платежными системами? Узнайте подробнее о системе Nixmoney.

Во-первых, вам или вашим сотрудникам можно расплачиваться бизнес-картой в любое время. Во-вторых, оплата не зависит от работы и загрузки вашей бухгалтерии. В-третьих, траты по бизнес-карте вы регулируете установкой лимитов, которые можно оперативно изменить в зависимости от ваших потребностей. Уменьшить или увеличить лимит бизнес-карты вы можете без посещения банка с помощью «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Для каких расходов можно использовать бизнес-карту?

Вы можете оплачивать бизнес-картой любые расходы компании. Особенно удобно использовать бизнес-карту для бронирования билетов и гостиниц в командировках, покупки канцтоваров, оплаты любых хозяйственных расходов, топлива на АЗС, представительских и других расходов.

Каким образом происходит учет расходов по бизнес-карте?

Учет расходов по бизнес-карте можно вести так же, как и в случае с любыми другими расходами. Если у вас ИП на УСН 6%, патенте или ЕНВД, то вы можете пользоваться бизнес-картой как обычной банковской картой. Если ваша компания для учета налогов использует традиционную систему с НДС или УСН 15%, то необходимо собирать весь пакет документов (накладные, чеки и т.п.), чтобы вы могли учесть расходы по бизнес-карте при расчете налога.

Сколько карт можно выпустить к одному расчетному счету?

Вы можете выпустить любое количество бизнес-карт, ограничений нет.

Доставляете ли вы бизнес-карты на дом?

Мы выдаем карты и ПИН-конверты в офисах банка по месту ведения расчетного счета. Сейчас доставку карт на дом мы не осуществляем, но работаем в этом направлении. Как только появится такая возможность, мы опубликуем новость на нашем сайте.

Можно ли снимать наличные с бизнес-карты?

Да, наличные можно снимать, но за это взимается комиссия. При этом процент за снятие будет ниже, чем при использовании чековой книжки. Узнайте подробности на странице «Тарифы открытия и обслуживания расчетного счета». А оплачивая покупки бизнес-картой, вы сэкономите на комиссии: для безналичных платежей она отсутствует.

Можно ли переводить деньги на бизнес-карту с личной карты по номеру карты или по номеру телефона?

Нет, такая услуга не предоставляется.

Можно ли с бизнес-карты переводить на личную карту?

Нет, операция перевода с бизнес-карты на личную карту или другую корпоративную карту не доступна.

Существуют ли ограничения по выдаче наличных с бизнес-карты?

Держатель бизнес-карты может получать наличные с расчетного счета в пределах установленного лимита, но не более 170 000 рублей по всем счетам предприятия в сутки и не более 5 000 000 рублей по расчетному счету в течение календарного месяца.

Какие лимиты по бизнес-карте может установить моя компания, чтобы ограничить траты?

Каждому держателю бизнес-карты можно установить индивидуальные лимиты на месяц или на сутки. Типы лимитов:

1. Общий лимит на совершение расходных операций по карте в течение месяца. Сюда входят как безналичные операции, так и выдача наличных. Этот лимит нужно установить обязательно
2. Лимит на получение наличных по карте в течение месяца и суток
3. Лимит на безналичные операции по карте в течение суток. Сюда входят операции в торгово-сервисных предприятиях, безналичные переводы и оплата услуг в банкоматах и терминалах

Можно ли использовать бизнес-карту за рубежом?

Да, вы можете использовать бизнес-карту в зарубежных поездках для оплаты товаров и услуг либо для снятия наличных.

Какие бонусы и скидки можно получить при оплате бизнес-картой?

Бизнес-карта Сбербанка откроет вам доступ к скидкам и дополнительным преимуществам, которые предоставляются партнерскими компаниями. Ознакомьтесь с предложениями партнеров, соответствующими типу вашей карты: Mastercard Business или Visa Business, и выберите то, что подходит именно вашей компании.

Можно ли использовать зарплатные карты вместо бизнес-карт?
Например, переводить средства на личную карту сотрудника, если он в дальнейшем будет снимать через банкомат средства на командировочные или хозяйственные расходы.

Правильнее оформить для этих целей именно бизнес-карты. Их использование позволяет установить лимиты и контролировать целевое расходование денежных средств, чтобы исключить мошеннические действия.

Находясь в командировке, руководителю удобнее покупать билеты и оплачивать счета в отелях и ресторанах личной картой, ведь за это начисляются бонусы.
Обязательно ли использовать бизнес-карту для оплаты командировочных расходов?

Использование бизнес-карты позволяет развести финансовые потоки собственных средств и средств предприятия, что упрощает и делает более прозрачным бухгалтерский учет, не допускает перерасхода средств, исключает необходимость постоянного контроля их целевого использования. Кроме того, по бизнес-картам Сбербанка, как и по личным картам, действуют скидки. Вы можете узнать о предложениях партнеров, соответствующих типу бизнес-карты: Mastercard Business или Visa Business .

Бухгалтерия обычно перечисляет средства на зарплатные карты сотрудникам и затем просит их предоставить стандартный авансовый отчет по использованию средств в командировках.
Какие преимущества при оформлении отчетности обеспечит использование бизнес-карты?

При использовании бизнес-карты предоставление авансовых отчетов не является обязательным, что сокращает документооборот и позволяет экономить материальные и трудовые ресурсы вашей организации.

Нашей организации удобнее рассчитываться с контрагентами через стандартные платежки, так как потом продавцам проще получить возврат НДС.
В чем преимущества использования бизнес-карты в расчетах с контрагентами?

Расчеты с контрагентами с использованием бизнес-карт являются бесплатной услугой банка, в отличие от безналичных расчетов, цена которых зависит от банка-контрагента.

При частых командировках разных сотрудников приходится выпускать новую бизнес-карту для каждого, что связано с дополнительными расходами.
Можно ли выпустить универсальную бизнес-карту?

Для выпуска доступны только именные бизнес-карты. При этом бизнес-карта позволяет четко понимать, кто именно совершает транзакции, и управлять лимитами для каждого держателя.

Нужно ли при наличии овердрафта открывать второй расчетный счет?
Ведь это повлечет дополнительные расходы.

Для использования бизнес-карты с овердрафтом открытие организациями второго расчетного счета не требуется. Исключение составляют организации, которые пользуются услугой «Сбербанк-Корпорация».

Поскольку бизнес-карта привязана напрямую к расчетному счету, есть ли риск неконтролируемого расхода денежных средств?

Использование бизнес-карт исключает возможность расходования средств подотчетными лицами сверх установленных лимитов.

Сколько времени занимает изменение лимита бизнес-карты?

Изменение лимита бизнес-карты в интернет-банке займет значительно меньше времени, чем поездка в банк. Максимальное время, в течение которого это происходит, - один час.

Приходят ли отчеты по бизнес-картам в режиме онлайн?
Можно ли контролировать расходы организации день в день?

При проведении операций по приему или выдаче наличных средств с помощью бизнес-карты отчеты приходят в течение 20 минут, что позволяет ежедневно контролировать расходы для отражения в бухгалтерском учете.

Специальная корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей позволяет облегчить процесс расходования денежных средств. Также она упрощает управление расчетным счетом и обеспечивает контроль за безопасностью выполняемых операций.

[ Скрыть ]

Особенности Бизнес карты Сбербанка для ООО и ИП

Карта Сбербанка для ООО и индивидуальных предпринимателей выпускается к расчетному счету компании и предполагает наличие специального пакета услуг для бизнеса.

Понять, что такое корпоративная карта и для чего она нужна, поможет список ее особенностей:

• это дебетовый платежный инструмент, но возможно открытие кредитного счета, который будет выполнять функции корпоративного, с привязкой к нему бизнес-карты;
• доступно оформление большого количества «пластика» для одной компании;
• пользоваться данным продуктом могут любые сотрудники организации, имеющие соответствующие полномочия;
• каждая транзакция по карте должна быть подтверждена документально;
• при выпуске данного платежного инструмента на него наносится информация о компании и сведения о ее владельце;
• через интернет-банкинг можно управлять картой (например, заказать ее выпуск/перевыпуск, установить лимиты, изменить данные клиента и пр.);
• можно подключить один из шести вариантов пакетов услуг (от бесплатного, с минимальным количеством опций, до максимального, самого дорогого);
• предельный срок использования карточки – три года, далее потребуется замена старого «пластика» на новый;
• к платежному инструменту доступно подключение смс-информирования;
• пластиковый банковский продукт имеет защитный электронный чип;
• подключена бесконтактная технология оплаты PayPass;
• работает программа страхования бизнес-карты;
• присутствует защита транзакций в Сети при помощи пароля.

Функции корпоративного продукта от Сбербанка для бизнеса:

• безналичный расчет по хозяйственным и другим расходам фирмы в любой стране мира;
• погашение издержек сотрудников компании, связанных с командировками и представительскими затратами, без применения наличных денег;
• оплата расходов через банкоматы в России и за рубежом;
• перечисление денежных средств другим работникам предприятия;
• принятие валюты от отправителей как за границей, так и на родине.

Преимущества и недостатки

Сильные стороны корпоративного продукта для юридических лиц и ИП:

• удобное управление платежным инструментом в режиме «онлайн» (в том числе установка лимитов для карточек всех сотрудников, просмотр их состояния и пр.);
• сокращение времени на проверку отчетов и контроль за операциями с деньгами;
• все пластиковые продукты одной компании напрямую привязаны к ее банковскому счету;
• пополнение баланса фирмы или снятие с него наличности через банкомат происходит моментально и возможно в любое время;
• шаговая доступность фирменных банкоматов ввиду высокой плотности их размещения по территории страны;
• сервис «Мобильный банк» позволяет легко контролировать расходы по всем карточкам;
• нет необходимости выдавать наличные деньги сотрудникам компании и беспокоиться о сохранности денежных средств;
• есть вариант подключения бесплатного пакета услуг «Легкий старт» для предпринимателей, открывающих бизнес;
• карта Mastercard Business дает возможность экономить на деловых поездках (бонусами можно вернуть 10% от стоимости билетов на OneTwoTrip).

Слабые стороны бизнес-пластика для юридических лиц и ИП:

• высокая стоимость годового обслуживания;
• при потере карты ее нужно заблокировать и написать соответствующее заявление в отделении банка;
• действуют суточные и месячные лимиты на снятие наличных;
• присутствует риск хищения пластиковой карты и средств со счета фирмы.

Отзывы корпоративных клиентов Сбербанка о бизнес-карте свидетельствуют о востребованности данного продукта и важности его применения современными компаниями в своей деятельности.

Как выглядит карта

Внешне корпоративный «пластик» отличается от других продуктов Сбербанка только цветовым оформлением и дизайном.

Бизнес-карта выглядит следующим образом:

Параметр	Значение
Цвет (без уникального дизайна)	Зеленый
Электронный чип	Присутствует
Реквизиты счета	Номер платежного инструмента состоит из 16 цифр
Сведения о владельце	На карту наносятся имя и фамилия ее хозяина
Информация о фирме	В нижнем левом углу на лицевой стороне пишется название компании
Дата окончания действия карты	Присутствует
Платежная система	Тип карты обозначен специальным значком и ее названием (расположен в нижнем правом углу на лицевой стороне)

Фотогалерея

Бизнес-карта MasterCard Бизнес-карта Visa с уникальным дизайном

Виды корпоративных карт Сбербанка

Сбербанк эмитирует карточки линейки «Business», работающие с двумя платежными системами – Visa и MasterCard. Они бывают кредитными или дебетовыми, а также ориентированными на использование внутри страны (рублевые) и за границей (в долларах/евро). Таким образом, бизнес-карта позволяет осуществлять расчеты за пределами России, отказавшись от предварительного приобретения валюты для зарубежных командировок сотрудников компании.

Корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей бывает следующих типов:

• «бюджетная»;
• к основному счету (корпоративная);
• к бизнес-счету.

Для «бюджетного» платежного инструмента (Visa/MasterCard Business) открывается специальный бизнес-счет в рублях. На него зачисляются деньги для совершения транзакций по корпоративным картам.

Корпоративная – это универсальный банковский продукт, не требующий создания спецсчета и первоначальных зачислений. Для ее оформления предпринимателю нужно иметь расчетный счет, к которому будут прикрепляться рублевые платежные инструменты.

«Пластик», прикрепленный к бизнес-счету, открывается в трех валютах (рубли/евро/доллары).

Для сокращения расходов по бизнес-карте Сбербанка начинающим предпринимателям предлагается пакет «Легкий старт». По его условиям первый год обслуживания «пластика» будет бесплатным.

Как открыть карту для юридического лица (пошаговая инструкция)

Для того чтобы оформить «бизнес-пластик», представителям юрлица или ИП нужно выполнить следующие действия:

1. Собрать бумаги для открытия счета и карт. В их число входят учредительные документы, свидетельство о регистрации фирмы, паспорта представителя компании и лиц, на которых производится оформление пластика.
2. Открыть корпоративный счет, который позволит вести учет операций по выданным сотрудникам компании платежным инструментам.
3. Зачислить на баланс сумму (не менее стоимости годового обслуживания выпускаемых карт).
4. Заполнить заявление на получение корпоративных платежных инструментов. Возможна форма подачи заявки онлайн (на официальном сайте через систему « Сбербанк Бизнес Онлайн »), а также в отделении банка. Одновременно разрешается заказать несколько пластиковых инструментов.
5. Передать специалистам кредитной организации данные о тех сотрудниках компании, которые станут владельцами бизнес-карт. Также открытие невозможно без указания лимитов расходования средств по каждому выпускаемому банковскому продукту.
6. Получить пластик через 1-1,5 недели в отделении банка.

Через Бизнес Онлайн

Заявка на эмиссию корпоративного «пластика» делается за несколько минут при помощи сервиса «Сбербанк Бизнес Онлайн», что позволяет совершить данную операцию, не выходя из офиса/дома.

Создание держателя

Выпуск бизнес-карт невозможен без регистрации рублевого расчетного счета компании. Поэтому, если он еще не открыт, то необходимо его создать.

Последовательность действий по формированию заявления на регистрацию корпоративного счета:

1. Открыть веб-сайт Сбербанка.
2. Зайти в Личный кабинет фирмы в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн».
3. В разделе «Услуги» нажать на «Корпоративные карты», а потом на пункт «Начать оформление».
4. В появившемся окне «кликнуть» по кнопке «плюс» и ввести значения требуемых параметров. Ручному заполнению подлежат поля с белым фоном.
5. Выберать рублевый расчетный счет для работы с корпоративными картами.
6. Проконтролировать правильность предоставляемых данных.
7. Сохранить документ.
8. Подождать, пока будет окончена процедура проверки корректности введенных реквизитов. Если выявятся ошибки, то появится окно «Результаты проверки документов». В нем приводится список найденных недочетов и предупреждений, которые следует устранить.
9. Подписать созданное заявление путем нажатия кнопки, на которой изображена ручка. В результате оно получит статус «Подписан».
10. Отправить готовое обращение на рассмотрение. Для этого требуется нажать на кнопку с конвертом, расположенную на панели инструментов.
11. Спустя несколько дней проверить вкладку «Сообщение из банка». Здесь должны отобразиться результаты обработки заявления специалистами Сбербанка.

Страница входа в сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн» Вкладка «Начать оформление» Заявление на регистрацию расчетного счета Вкладка «Сообщение из банка» Окно с перечнем заявлений на оформление расчетного счета для работы с бизнес-картами

Заявление для заказа карты

Процедура выпуска новых бизнес-карт через систему «Сбербанк Бизнес Онлайн» выглядит следующим образом:

1. Открыть веб-сайт банка.
2. Перейти по ссылке «Малому бизнесу и ИП» и зайти в Личный кабинет, нажав на пункт «Сбербанк Бизнес Онлайн».
3. В разделе «Услуги» выбрать «Корпоративные карты», «Заявления» и «Заявление на выпуск новых бизнес-карт».
4. В окне списка заявок на эмиссию новых корпоративных продуктов «кликнуть» по кнопке «плюс». В результате появится страница с бланком заявления на выпуск пластикового продукта. Здесь указывается дата обращения, реквизиты подразделения отделения банка (куда отправляется заявка), счет компании (с отметкой «Бизнес-счет»), тип «пластика». Также на данном этапе требуется установить параметр «Получено согласие держателя карты на предоставление персональных данных».
5. Сформировать список пользователей бизнес-картами. Нужно ввести следующие сведения о владельцах платежных инструментов: полное имя, паспортные данные, адрес, ИНН, дата рождения, телефон, е-mail и пр.
6. Проконтролировать правильность введенной информации в форме заявления и нажать кнопку «Сохранить». После этого система проведет проверку заполненных полей на корректность предоставленных данных. Если ошибки будут выявлены, то появится окно «Результаты проверки документов». В нем приводится список найденных недочетов и предупреждений.
7. Проверить результаты обработки данных во вкладке «Информация из банка».
8. О готовности карты поступит оповещение в виде письма от Сбербанка.

Официальный сайт Сбербанка, раздел «Малому бизнесу и ИП» Окно перечня заявлений на эмиссию новых корпоративных карт Электронная форма заявления на выпуск новых корпоративных карточек Вкладка «Держатель корпоративной карты» Окно «Результаты проверки документов»

Через банк

Для оформления банковской корпоративной карты в отделении Сбербанка, юридические лица/ИП должны пройти следующие этапы:

1. Открытие бизнес-счета.
2. Перечисление первоначального взноса. Зачисленная сумма должна равняться годовой плате за обслуживание карт или превышать ее размер.
3. Заполнение заявления на выпуск бизнес-карты Сбербанка. К расчетному счету компании можно сразу подключить неограниченное количество платежных инструментов.

Открытие счета

Процедура формирования бизнес-счета является бесплатной и занимает немного времени, однако, за его годовое обслуживание необходимо платить.

Для открытия расчетного счета фирмы в отделении банка понадобится:

1. Обратиться в отдел по обслуживанию корпоративных клиентов.
2. Оформить заявление, выражающее желание владельцев компании создать счет для последующего выпуска к нему бизнес-карт.
3. Предоставить учредительные документы.
4. Предъявить удостоверение личности (человека, которое представляет интересы ИП или юридического лица).

В заявлении указывается следующая информация:

• название отделения банка в которое подается заявка;
• ИНН компании;
• полное наименование компании;
• дата;
• название фирмы, которое будет отображаться на карточке;
• валюта счета.

Внесение первоначального взноса

На счет следует зачислить плату за его годовое обслуживание.

Первоначальный взнос можно внести наличными одним из следующих способов:

• через кассу в отделении Сбербанка;
• через банкомат.

Действия клиента банка при совершении транзакции по пополнению счета в кассе отделения Сбербанка:

1. Посещение отделения в рабочие часы.
2. Предъявление операционисту своего паспорта и сообщение необходимых сведений о счете на который будет произведено зачисление средств и размер перевода.
3. Внесение наличных, в том числе суммы комиссионного сбора (он уплачивается отправителем денег).
4. Подтверждение платежа. Полученный чек необходимо сохранить до того момента, когда средства поступят на баланс фирмы.

Кассиру понадобится следующая информация для осуществления данной транзакции:

• реквизиты счета компании-адресата;
• сумма перевода;
• сведения о банковском отделении, где был открыт счет (необходимо знать его номер и адрес).

Алгоритм действий лица, желающего пополнить корпоративный счет наличными через банкомат/терминал Сбербанка:

1. Узнать ID-код. Для зачисления наличности на баланс фирмы нужно получить ID-код. Его можно узнать у операциониста в том подразделении банка, где обслуживается счет. Каждое доверенное лицо с правом внесения на него наличных, также должно иметь ID-код.
2. Найти ближайший банкомат .
3. Нажать на любую кнопку аппарата.
4. Зайти в раздел меню — «Оплата услуг».
5. «Кликнуть» по пункту «Внести наличность на расчетный счет».
6. Ввести ID-код, а затем указать счет и сумму.
7. Внести наличные в купюроприемник и подтвердить операцию.

Также счет можно пополнить безналичным способом. Для этого понадобится банкомат/терминал и банковская карта с необходимой суммой на балансе.

Последовательность действий при внесении денег на счет организации через банкомат по карте:

1. Вставить банковский «пластик» в аппарат.
2. Найти компанию в перечне шаблонов. Если она там отсутствует, то заполнить поля с реквизитами вручную. Здесь указывается: КПП, БИК, ИНН, корреспондентский и расчетный счет, полное название организации.
3. Указать назначение платежа и его сумму. На данном этапе важно написать с какой целью производится операция, в противном случае организация может получить штраф за искажение отчетности.
4. Выбрать раздел «Списать с карты».
5. Подтвердить транзакцию.
6. Взять и сохранить чек.

Важно знать, что средства, внесенные до 23.00 (в будни), зачисляются на бизнес-счет в этот же день. Однако если делать перевод позже этого времени или в выходные, то деньги поступают на следующие рабочие сутки.

Также счет можно пополнить путем перечисления средств с другого счета/карты через сервис «Сбербанк Онлайн».

Сделать это можно следующим образом:

1. Авторизоваться в системе на сайте банка.
2. Перейти из главного меню в раздел платежей и переводов.
3. Выбрать пункт перевода/обмена денег.
4. В открывшемся меню отметить пункт «перевод частному лицу».
5. Заполнить реквизиты для выполнения транзакции (в том числе номер счета адресата, БИК банка, его название).
6. Указать сумму перечисления.
7. Отметить источник, с которого будут списаны деньги (счет/карта/вклад).
8. Подтвердить совершаемую операцию. Для этого ввести одноразовый код из смс-сообщения, полученного от банка.

Оформление заявлений

Для выпуска бизнес-карты требуется заполнить бланк-заявление.

Форма заявки включает следующие реквизиты:

• наименование компании;
• номер счета к которому прикрепляется заказываемый «пластик»;
• место выдачи карты;
• тип платежного инструмента;
• личные данные работника (полное имя, гражданство, дата и место рождения, занимаемая должность, серия и номер паспорта, миграционная карта (для иностранцев), ИНН, СНИЛС, адрес (пребывания/регистрации));
• валюта счета (рубли, доллары, евро);
• контактные данные (домашний/мобильный/служебный телефон, e-mail).

На этапе оформления «пластика» также устанавливается лимит расхода средств. Спустя какое-то время его можно увеличить/уменьшить, для этого не потребуется перевыпуск карточки. Уполномоченному представителю компании понадобиться предоставить Сбербанку новый реестр с указанием лимитов.

С момента подачи заявления и до получения бизнес-карты сотрудником организации пройдет 7-10 дней.

Активация карты

Активация бизнес-карты Сбербанка может быть произведена тремя традиционными способами, которые подойдут для совершения аналогичной транзакции с другими банковскими «пластиками».

Варианты данной процедуры:

1. Автоматическая. Обычно она осуществляется в течение 24 часов с момента оформления/выдачи карты.
2. Ручная. Владелец платежного инструмента может его активировать при помощи терминала/банкомата. Ему нужно вставить «пластик» в устройство и выполнить любое действие с ним (например, сделать запрос о балансе карточки).
3. Через кассу финансово-кредитной организации. Для этого необходимо обратиться к операционисту Сбербанка и следовать его рекомендациям.

Активация бизнес-карты невозможна при наличии на расчетном счете компании суммы менее установленного лимита (или полном отсутствии денег).

Тарифы Бизнес карты

Тарифный план на выпуск и обслуживание корпоративных карт:

Услуга	Тип платежного инструмента
Открытие корпоративного счета	Бесплатно
Обслуживание одной карты в год	1200 рублей / 50 долларов / 50 евро	Бесплатно	2500 руб.
Валюта счета	Рубли / доллары / евро	Рубли
Первоначальный взнос на счет организации	Минимум 2400 рублей / 100 долларов / 100 евро для одной карты	Не предусмотрен	—
Внесение денег на бизнес-счет	Без комиссии
Блокировка карты в случае ее потери	Бесплатно
Досрочный/очередной перевыпуск «пластика»	Бесплатно
Выдача наличных по бизнес-карте в кассе	В Сбербанке – 1%. В прочих финансово-кредитных учреждениях — 1% (минимум 150 рублей / 5 долларов/евро)	В Сбербанке без комиссии
Выдача наличных по бизнес-карте через банкомат	В аппарате любого банка стоимость обслуживания– 1%	В банкомате Сбербанка без комиссии	В Сбербанке – 2% (минимум 150 рублей). В сторонних финансово-кредитных учреждениях — 3% (минимум 300 рублей / 10 долларов/евро).
Запрос истории транзакций	В банкомате – 15 рублей	Бесплатно	В банкомате – 15 рублей, а через «Сбербанк Бизнес Онлайн» - без комиссии
Прием наличности для зачисления на счет компании (через устройства самообслуживания, кассу Сбербанка при помощи электронного терминала наличной валюты)	0,15% от размера транзакции	Бесплатно	0,2% от размера транзакции (минимум 150 рублей)

Поскольку тарифы банка могут измениться, то сколько стоит обслуживание бизнес-карты следует уточнить на сайте банка.

Действующие лимиты

Лимиты по основным операциям с бизнес-картами:

Услуга	Тип платежного инструмента
	Visa и MasterCard серии Business к бизнес-счету	Visa и MasterCard Business «Бюджетная»	Visa и MasterCard Business к расчетному счету
Лимит выдачи наличности по корпоративной карте	170.000 рублей /3000 долларов /2600 евро в сутки для каждого платежного инструмента. Сумма не должна превысить 5 миллионов рублей в месяц по бизнес-счету компании. При обращении к услугам другого финансово-кредитного учреждения – 170.000 рублей /3000 долларов /2600 евро в день для каждого платежного инструмента.	В банкомате – до 300.000 рублей в месяц. В филиале Сбербанка – нет лимита.	170.000 рублей /3000 долларов /2600 евро в сутки для каждого платежного инструмента. Сумма не должна превысить 5 миллионов рублей в месяц по расчетному счету компании. При обращении к услугам другого финансово-кредитного учреждения – 170.000 рублей /3000 долларов /2600 евро в день для каждого платежного инструмента.
Лимит на прием денег в устройствах самообслуживания для пополнения счета организации	Отсутствует

Установка и изменение лимитов

Установить лимит по корпоративной карте можно с помощью системы «Сбербанк Бизнес Онлайн». Для выполнения операции по изменению расходных ограничений по «пластику» для бизнеса, необходимо оформить соответствующее заявление.

Алгоритм действий уполномоченного лица компании по подаче заявки на изменение лимитов по корпоративным карточкам через сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн»:

1. Авторизоваться на сайте Сбербанка в Личном кабинете онлайн-сервиса.
2. Перейти в раздел «Услуги», потом в «Корпоративные карты», «Управление бизнес-картами», «Установка и изменение расходных лимитов». В результате откроется список заявлений на изменение лимитов по платежным инструментам.
3. Создать обращение о внесении корректировок на лимиты корпоративных карт одним из следующих способов. Первый — это формирование нового документа, а второй – создание копии существующей заявки.
4. Пройти процедуру подписания готового к отправке заявления. Для этого нажать по кнопке, на которой изображена ручка.
5. Отправить сформированное обращение в банк для последующей обработки. Для этого выбрать нужный документ в списке и «кликнуть» по кнопке «письмо».

В результате выполнения указанных действий заявление на перевыпуск корпоративной карты поступит в банк на обработку. Через несколько дней можно зайти в Личный кабинет, во вкладку «Информация из банка», и узнать статус поданного заявления.

1. В форме с перечнем заявлений на изменение ограничений по бизнес-картам «кликнуть» по кнопке «плюс».
2. В окне «Установка/изменение расходных лимитов» заполнить поля с белым фоном вручную, а серым — путем выбора значений из перечня.
3. Создать список бизнес-карт, расходные лимиты которых подлежат изменению. Для этого нажать на кнопку «таблица с плюсом».
4. В окне формирования записи указать номер «пластика» и размеры ограничений. Доступна установка месячного лимита на все расходные операции (по умолчанию по карте действует ограничение 15 миллионов рублей). Также здесь можно определить предельную сумму на снятие денег в месяц (максимум 5 миллионов рублей по всем карточкам). Кроме этого существует лимит по безналичным операциям в сутки и на снятие наличных в день.
5. Прежде чем сохранить заявление, нужно проверить его содержимое.
6. После нажатия кнопки «ОК» система произведет проверку правильности введенных данных. Если ошибок не будет, то заявка появится в списке обращений на корректировку лимитов по картам. В ситуации, когда найдены недочеты, их следует исправить.

Для создания копии старого обращения необходимо:

1. В форме с перечнем заявлений на изменение ограничений по бизнес-картам, выделить тот документ, который будет корректироваться.

Окно «Установка/изменение расходных лимитов» Окно «Добавление записи о бизнес-карте» Вкладка «Информация из банка» Окно перечня заявлений на корректировку лимитов по корпоративным карточкам

Пакеты услуг

Для своих клиентов специалисты Сбербанка разработали пять пакетов услуг, которые можно подключить к корпоративным платежным инструментам. Есть предложения, ориентированные как на начинающих предпринимателей, так и выгодные опытным бизнесменам.

Тарификация по бизнес-картам Сбербанка:

Параметры	Пакеты услуг
	Легкий старт	Удачный сезон	Хорошая выручка	Активные расчеты	Большие возможности
Ориентация	На начинающих бизнесменов	На компании с небольшим количеством платежей / сезонный бизнес	На фирмы, где часто вносятся наличные	На тех, кто отправляет большое количество платежей	На бизнес, где проводится множество транзакций по счету
Стоимость открытия счета	Бесплатно
Перечисление денег на счета юридических лиц через Сбербанк	Бесплатно при переводах между клиентами Сбербанка. Комиссия не снимается при совершении первых трех транзакций в месяц с владельцами счетов других банков. Стоимость четвертой и последующих операций – 100 рублей.	Бесплатны первые пять транзакций в месяц с клиентами любых банков. Стоимость шестой и последующих операций – 49 рублей.	Бесплатны первые десять транзакций в месяц с клиентами любых банков	Бесплатны первые пятьдесят транзакций в месяц с клиентами любых банков. Стоимость 51-ой и последующих операций – 16 рублей.	Бесплатно при переводах между клиентами Сбербанка. Комиссия не снимается при совершении первых 100 транзакций в месяц с владельцами счетов других банков. Стоимость 101-ой и последующих внешних операций – 100 рублей.
Перечисление денег на счета физических лиц через Сбербанк	Комиссия 0,5%	Комиссия 0,5%	Комиссия 0,5%	Комиссия 0,5%	До 300.000 рублей бесплатно, а далее 1,5%
Прием (зачисление) наличности на счет через устройства самообслуживания, банкомат, терминал в кассе	Комиссия 0,15% от суммы	Бесплатно в пределах 50.000 рублей, а далее 0,15% от суммы	Бесплатно в пределах 100.000 рублей, а далее 0,15% от суммы	Комиссия 0,15% от суммы	Бесплатно в пределах 500.000 рублей, а далее 0,15% от суммы
Обналичивание средств с бизнес–карты через банкомат/терминал в кассе банка	Комиссия 3% от суммы				Без комиссии, при снятии суммы до 500.000 рублей. Далее стоимость обслуживания составит 3%.
Снятие денег через кассу Сбербанка	До 5 миллионов рублей – 5%. Более 5 миллионов рублей – 8%.	До 2 миллионов рублей – 4%. С 2-5 миллионов рублей – 5%. Более 5 миллионов рублей – 8%.	До 2 миллионов рублей – 3%. С 2-5 миллионов рублей – 5%. Более 5 миллионов рублей – 8%.
Справка (в бумажном виде) о транзакциях по счету	Одна тысяча рублей за документ
Тарифы на обслуживание корпоративной карты	Обслуживание карт типа Visa Business и MasterCard Business в первый год бесплатно	490 рублей/месяц	990 рублей/месяц	2490 рублей/месяц	8600 рублей в месяц

К бизнес-карте можно подключить Мобильный банк, который позволит:

• оперативно получать актуальную информацию о балансе на счетах и статусе платежей, историю осуществленных транзакций, отчеты, выписки и пр.;
• производить расчеты в удобном интерфейсе;
• использовать шаблоны для быстрого проведения различных операций;
• управлять всеми бизнес-картами.

Как пользоваться Бизнес картой Сбербанка

При эксплуатации корпоративной карты не нужно забывать о том, что все зачисленные на ней деньги принадлежат компании. Поэтому средства, находящиеся в распоряжении сотрудника фирмы, допускается расходовать строго по назначению и в интересах бизнеса.

Использование корпоративной карты в личных целях запрещено.

Если возникла необходимость в совершении оплаты при помощи корпоративного «пластика», то бухгалтер должен его пополнить со счета организации. При этом обязательно указывается цель расходования средств. В дальнейшем зачисленные деньги можно обналичить (через банкомат/кассу банка), для произведения расчетов за товары/услуги. Также данную транзакцию можно провести по безналу, осуществив перевод средств на счет продавца/подрядчика.

Выполнив задание/поручение работодателя, сотрудник компании должен сдать в бухгалтерию документы, свидетельствующие о расходовании средств (например, счет/квитанция), и чеки из банкомата/кассы. На основе предоставленных бумаг создается авансовый отчет об израсходованных денежных суммах.

Правила пользования бизнес-картой – это инструкция по обращению с корпоративным «пластиком», с которым должен быть ознакомлен каждый уполномоченный сотрудник компании. Работать с данным платежным инструментом может только подготовленный представитель фирмы.

Инструктаж о том как пользоваться корпоративной карточкой должен быть проведен внутри компании.

Правила пользования

Правила пользования корпоративным «пластиком», учитывающие ключевые аспекты бухгалтерского учета:

1. Данный платежный инструмент является собственностью банка, а не компании, поэтому нет необходимости отражать в проводках стоимость его выпуска.
2. По кассе не проходят снятые с карты денежные суммы.
3. Сотрудник фирмы, являющийся пользователем корпоративного банковского продукта, должен предоставлять в бухгалтерию документы на потраченные средства. Иначе, снятая со счета компании сумма считается растратой не по назначению и будет взыскана с работника организации.
4. Данный тип «пластика» нельзя использовать для выплаты заработной платы и других социальных отчислений.

Снятие наличных

Владелец бизнес-карты Сбербанка может снять деньги следующими способами:

• через банкомат/терминал;
• в кассе банка.

Для получения наличных можно воспользоваться услугами как Сбербанка, так и сторонних финансово-кредитных учреждений. Владельцу платежного инструмента выгоднее снимать деньги с фирменного банкомата, потому что обналичивание счета у других банков требует уплаты дополнительных комиссионных сборов.

В видео представлен процесс обналичивания средств с банковской карты при помощи банкомата Сбербанка. Снято каналом: «RusCreditCard».

Внесение наличных

Для того чтобы произвести зачисление денег на счет фирмы, можно воспользоваться одним из способов:

• через банкомат наличными;
• путем перевода с другого счета/карты;
• взнос средств в кассу банка;
• при помощи сервиса «Сбербанк Бизнес Онлайн» (для этого нужно отравить необходимую сумму с другого счета/карты).

Перевод денег

Особенности перевода денег с бизнес-карт:

• средства фирмы можно без проблем переводить между корпоративными платежными инструментами в пределах одной организации;
• перевод средств на бизнес-«пластик» другой фирмы/предпринимателя запрещены;
• перечисления на карты физических лиц разрешаются только в ситуации, когда производится оплата товара/услуги (адресат денег должен быть зарегистрирован как предприниматель);
• сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн» используется как инструмент для перевода средств;
• отправить деньги с «пластика» фирмы на счет/карту третьего лица (например, продавца товаров/услуг) можно через банкомат/терминал;
• владелец и корпоративного банковского продукта не может перечислять деньги с платежного инструмента фирмы на личную карту;
• остаток средств с «бизнес-пластика» можно перевести на счет компании.

В видеоролике представлен алгоритм перевода денег контрагенту фирмы при помощи бизнес-карты через сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн». Снято каналом: «Сбербанк для бизнеса».

Особенности бухучета корпоративной карты

Бухучет операций по бизнес-картам имеет следующие особенности:

1. Бухгалтер может взять выписку о движении денежных средств по каждому выпущенному корпоративному «пластику». Поэтому не требуется вести журнал по платежам, выполненным при помощи данных банковских инструментов.
2. Учет кассовых операций в компании не связан с транзакциями по обналичиванию денег в банкомате или кассе банка.
3. Бухгалтерский учет средств, перечисленных по безналичному расчету с корпоративной карты либо полученных с нее наличными, осуществляется по счету 71. В Плане бухгалтерских счетов он называется – «Расчеты с подотчетными лицами». Здесь следует разделять операции по типу задействованного платежного инструмента.
4. Все траты, осуществленные владельцем бизнес-карты, должны быть документально подтверждены. Чеки, квитанции, билеты и прочие бумаги своевременно передаются в бухгалтерию компании.

Перевыпуск Бизнес Карты

Замена карточки на новую с сохранением того же номера и с закреплением к тому же счету осуществляется на основании заявления. Обращение на перевыпуск необходимо тогда, когда корпоративный «пластик» был по какой-либо причине заблокирован.

Алгоритм действий по формированию и отправке заявки на перевыпуск бизнес-карты:

1. Открыть на компьютере/планшете/смартфоне веб-сайт банка.
2. Перейти по ссылке «Малому бизнесу и ИП» и зайти в Личный кабинет, нажав на пункт «Сбербанк Бизнес Онлайн». Здесь нужно ввести персональные данные для входа в сервис.
3. В разделе «Услуги» нажать на «Корпоративные карты», далее «Управление бизнес-картами» а потом на пункт «Перевыпуск до окончания срока». В результате появится информация о заявлениях на замену платежных инструментов.
4. В форме перечня обращений на перевыпуск корпоративных карт нужно создать требующуюся заявку. Для этого можно сформировать новый документ или сделать копию ранее подаваемого.
5. Подписать готовое к отправке заявление. Для этого нажать на кнопку, на которой изображена ручка.
6. Отправить обращение на замену «пластика» в банк. Для этого потребуется выбрать нужный документ в списке и «кликнуть» по кнопке «письмо».

В результате выполнения указанных действий заявление на перевыпуск корпоративной карты будет сформировано и отправлено в банк на обработку. Через несколько дней можно зайти в Личный кабинет, во вкладку «Информация из банка» и ознакомиться с решением по обращению.

Для построения новой заявки потребуется выполнить следующие действия:

1. На странице с перечнем заявлений на замену бизнес-карты «кликнуть» по кнопке «плюс».
2. В окне «Перевыпуск корпоративной карты (по утрате) до окончания срока» заполнить поля с белым и серым фоном.
3. В справочнике подразделений выбрать то, в которое направляется данное обращение.
4. Указать бизнес-карту, которую следует перевыпустить. Для этого «кликнуть» по кнопке вызова их перечня и выделить нужную. В открывшейся форме автоматически заполнятся поля «Вид карты» и «Причина».
5. Проверить содержимое заявления.
6. После сохранения документа система произведет проверку правильности введенных данных и наличия ограничений на перевыпуск. Если у «пластика» будет обнаружен статус «Мошенничество» или «Счет закрыт», то его нельзя заменить.
7. Через несколько дней проверить в Личном кабинете вкладку «Информация из банка».

Для создания копии ранее сформированного обращения необходимо:

1. В форме с перечнем заявлений на замену бизнес-карт, выделить тот документ, который будет корректироваться.
2. «Кликнуть» по кнопке «плюс в квадрате», расположенной на панели инструментов.
3. Изменить требуемые значения в загрузившейся форме заявки.
4. Проверить содержимое обращения и сохранить его.

Фотогалерея

Форма перечня обращений на перевыпуск корпоративной карты Страница перевыпуска бизнес-карты (по утрате) до окончания срока Окно с результатами проверки заявления Вкладка «Информация из банка»

Блокировка карты

Процедура блокировки/разблокировки корпоративного «пластика» осуществляется на основании заявки на сдачу данного платежного инструмента (изменение его статуса).

Клиент банка может приостановить действие карты в случае ее:

• потери;
• кражи;
• возврата банку.

Ключевые этапы процесса формирования/отправки заявки на изменение статуса бизнес-карты:

1. Открыть официальный сайт финансово-кредитной организации.
2. Перейти в раздел «Малому бизнесу и ИП» и зайти в Личный кабинет, нажав на пункт «Сбербанк Бизнес Онлайн». Здесь нужно ввести персональные данные для входа в сервис.
3. В разделе «Услуги» нажать на «Корпоративные карты», далее «Управление бизнес-картами», а потом на пункт «Блокировка корпоративных карт». В результате появится информация о заявлениях по данному типу операций.
4. В форме перечня обращений на блокировку нужно создать заявку. Для этого можно сформировать новый документ или сделать копию ранее подаваемого.
5. Подписать готовое к отправке заявление. Для этого нужно нажать по кнопке, на которой изображена ручка.
6. Отправить обращение на блокировку «пластика» в банк. Для этого требуется выбрать нужный документ в списке и «кликнуть» по кнопке «письмо».

В результате выполнения указанных действий заявление на блокировку корпоративной карты будет сформировано и отправлено в банк на обработку. Через несколько дней можно зайти в Личный кабинет, во вкладку «Информация из банка» и узнать статус документа.

Для построения нового обращения потребуется выполнить следующие действия:

1. На странице с перечнем заявлений на перемену статуса бизнес-карты «кликнуть» по кнопке «плюс».
2. В окне «Блокировка корпоративных карт» заполнить поля с белым и серым фоном.
3. В справочнике подразделений выбрать нужное.
4. В поле «Операция» выбрать действие, ведущее к смене статуса «пластика» (заблокировать или разблокировать). Если необходимо заблокировать карту, нужно заполнить поле «Причина» (доступны варианты: «карта потеряна», «карта украдена», «действие карты приостановлено», «карта сдана/уничтожена»).
5. Указать бизнес-карту, которую следует заблокировать/сдать. Для этого «кликнуть» по кнопке вызова их перечня и выделить нужную. В открывшейся форме автоматически заполнится поле «Вид карты».
6. В блок «Комментарий» вписать своими словами причину приостановки действия платежного инструмента.
7. Прежде чем отправить заявление, необходимо проверить его содержимое.

После сохранения документа система произведет проверку правильности введенных данных и наличия ограничений на перемену состояния карточки. Если у «пластика» будет обнаружен статус «Мошенничество» или «Счет закрыт», то его нельзя заблокировать.

Фотогалерея

Окно блокировки корпоративных карточек Страница с результатами проверки заявления Вкладка «Информация из банка» Форма списка заявок на перемену статуса карт компании

Скачать полную инструкцию по оформлению и использованию корпоративной карты

Видео

В видео рассказывается о «пластике» для бизнеса от Сбербанка. Снято каналом: «Sberbank».